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重慶銀保監局:讓債委會成為“營養師”治“未病”

  從瀕臨破產到“涅槃重生”,重慶鋼鐵股份有限公司(以下簡稱“重鋼”)于近期交出了一張漂亮的“成績單”——上半年,鋼材銷量313.22萬噸,創歷史最好水平,營業收入115億元,盈利6.16億元。

  而三年前,這家重慶老牌國企還因持續經營虧損而資不抵債,陷入嚴重的經營和財務危機,股票面臨退市風險,企業瀕臨破產邊緣。

  針對上述問題,2017年初,重慶銀保監局指導16家債權銀行成立銀行業金融機構債權人委員會(以下簡稱“債委會”),推動重鋼成功司法重整。當年企業即實現盈利,A股復盤,164.91億元銀行業債權全部得到保障,普通債權清償率達100%。

  重鋼煥發生機,是債委會運行下的一個典型案例。11月21日,在第242場銀行業保險業例行新聞發布會上,重慶銀保監局黨委委員、一級調研員金利佳介紹了該局引導銀行業積極發揮債委會機制優勢,防范化解重大金融風險,大力支持實體企業發展,推動經濟轉型升級的主要做法和工作成效。

  2016年以來,重慶依托債委會累計幫扶困難企業191家,增貸169億元,續貸3266億元,弱化風險金額1676億元,先后成功化解了重糧股份等企業的風險。截至今年9月末,重慶市組建企業(集團)債委會1340家,涉及表內外全口徑融資總額2.09萬億元(包括企業在重慶市外融資),覆蓋市內絕大多數規模以上企業。其中,民營企業800家,占比59.7%。

  當前,債委會已經從“急郎中”治“已病”、“手術師”治“重病”,進一步推廣至“營養師”治“未病”。

  “通過債委會覆蓋企業的擴容增面和規范運行,債委會在疏通貨幣政策傳導機制,摸清企業風險底數,防范企業多頭授信、過度授信方面發揮了重要的作用。”金利佳表示,目前債委會已經不單單是一個化解區域金融風險、幫扶困難企業脫困的重要制度工具,更是貫徹落實中央供給側結構性改革,支持實體經濟發展的有效抓手。但是,在債委會的運行過程中,也存在一些問題。

  她表示,社會上對債委會功能定位的認識還多停留在“組建債委會的企業就是困難企業或者問題企業”,導致企業存在思想上的顧慮和行動上的偏差。從前期暴露的部分重大企業債務風險情況來看,一些大型民營企業往往是在風險暴露的最后一刻才尋求債委會,錯失了救助和幫扶的最佳時機,增加了救助的難度和成本。“搭建債委會是想營造良好的銀企關系,也可以防止企業好時銀行一哄而上,給企業過度授信、多頭授信。”金利佳強調,這也是更多發展債委會治“未病”功能的原因。

  另外,企業的降險脫困主動性也存在不足。風險企業要化解風險,主要還是靠企業自身在穩定局面后積極開展自救,單純片面地依賴債委會并不能解決全面的問題。但從實踐來看,有些企業不愿意公開真實的信息,消極對待債委會,債委會難以全面獲悉企業的真實情況;或者“等靠要”的思想比較嚴重,過度依賴外部救助和幫扶,缺少行之有效的自救方案;還有企業在風險化解過程中觀望等待,不愿意真正配合債權人采取資產重組、壓降成本、減員增效等措施提升效率,風險的化解難以取得實質的進展。

  除此之外,債委會更多依靠的是自律約束。在實際工作中,仍然有個別債權人單獨采取行動,極易引起其他債權人的攻擊,形成“破窗效應”,影響企業債務風險化解的力度和節奏。

  針對這些問題,金利佳透露,下一步,重慶銀保監局將重點探索完善債委會運行機制,助推地區經濟金融進一步高質量發展。一是短期促建自救機制。采取多種方式強化落實企業(含股東、出資人、實際控制人)自救主體責任,“一企一策”幫扶救助“能救可救”的困難或問題企業,既推動優化企業債務結構,又推動參與企業重組改造,根治“病灶”、提高效率。二是中期促強風險預警。債委會成員單位共同強化企業資金日常管控,結合企業生產經營、融資規模、債務償還等情況,集體預警風險隱患,做實風險處置預案,防止“一刀切”式的不合理“抽貸、壓貸、斷貸”。三是長期促優信貸文化。引導銀行業金融機構依托債委會機制,改變舊有“壘大戶”“隨大流”和“跑得快”的信貸文化,進一步優化信貸結構。同時,讓銀行重塑信貸理念、回歸信貸本源,進一步有效維護金融債權、規范信貸秩序,也更有力地支持實體經濟發展。

責任編輯:楊喜亭
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