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業內人士:信托公司股權合規要求進一步提升

  11月22日,中國銀保監會《信托公司股權管理暫行辦法(征求意見稿)》(以下簡稱《暫行辦法》)向社會公開征求意見。信托業內人士認為,總體而言,《暫行辦法》對股權清晰完整的大公司影響不大,對于股權結構混亂,股權管理不清晰的中小機構將面臨更高的合規成本。

  資深信托研究員袁吉偉公司《金融時報》記者,《暫行辦法》有利于提升信托公司內部治理水平,更好地保障投資人等各方相關人利益,提升信托公司經營穩健性。同時,需要看到,未來信托公司股權管理合規要求更高,個別信托公司離監管要求還有一定距離,需要繼續提升。

  袁吉偉分析認為,近年來,監管部門加強了金融機構股權管理,規范金融機構公司治理,確保穩健發展。《暫行辦法》也是在這種大背景和監管趨勢下出臺的。過往信托公司股權管理的監管要求分布于《信托公司管理辦法》、《信托公司公司治理指引》、《信托公司行政許可事項實施辦法》等部分,此次《暫行辦法》整體融合了之前的監管要求、最近監管要求,整體內容相對豐富。從目前看,《暫行辦法》最大變化在于以下幾方面:

  一是對于控股股東資質較之前更為嚴格。《暫行辦法》對于股東資質的要求基本延續了《信托公司行政許可事項實施辦法》的要求,不過特別提高了對于控股股東的要求,這是之前監管政策沒有區分的。

  二是明確了金融產品持股的要求。近年來,部分機構通過金融產品間接持股,造成股東無法陽光化,《暫行辦法》對于金融產品持股有了明確規范。

  三是明確了股東的穿透監管原則。對股東穿透監管是新時期金融機構股權監管的重要趨勢,《暫行辦法》也明確規定了信托公司股權結構要逐層追溯至最終受益人,其控股股東、實際控制人、關聯方、一致行動人、最終受益人,并進行信息披露。

  四是強化了對于關聯交易的規范。《暫行辦法》要求信托公司建立管理方名單,要設立關聯交易控制委員會,負責關聯關聯交易,還要對關聯進行內外部審計,突出了對關聯交易的管控。

  五是強化了監管部門對于信托公司股權的監管要求,諸如要對信托公司股東進行穿透監管,要求每年度評估資質、履行承諾等事項,對于不合規行為采取監管舉措,或者接受處罰。

責任編輯:楊晶貽
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